PTF関連の貸倒引当金過少計上とのれん減損を含む過年度訂正を公表【8570】

PTF関連の貸倒引当金過少計上とのれん減損を含む過年度訂正を公表【8570】
この記事を書いた人

佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


背景と要点

イオンフィナンシャルサービスは2025年7月31日付で有価証券報告書の訂正報告書と決算短信の訂正を提出しました。今回の訂正はベトナムのファイナンス会社 PTf(Post and Telecommunication Finance Company Limited)に関する評価に関する修正が中心で、PTf に関する貸倒引当金の過少計上を是正するとともに、事業計画の見直しに伴うのれんの減損を含む再評価を行いました。

訂正の内容と影響

具体的にはPTf関連の貸倒引当金を追加計上したほか、事業計画の見直しに伴いのれんの減損を38億円計上しました。これにより過年度の連結財務諸表の一部を遡って訂正しています。

財務への影響(主な数値)

able> 項目訂正前訂正後影響額増減率 連結営業収益533,262--- 親会社株主に帰属する当期純利益19,52715,644△3,883△19.9% 第44期 経常利益62,554--- 総資産7,760,3757,756,492△3,883△0.1純資産589,649585,766△3,883△0.7% 個別当期純利益5,5261,062△4,464△80.7% 総資産(個別)1,212,2581,207,794△4,464△0.4% 純資産(個別)233,423228,959△4,464△1.9% ble>

今後の見通しと市場への影響

2026年2月期第1四半期決算短信への影響は訂正によって確定されましたが、2026年2月期以降の業績予想や配当予想には現時点で変更はありません。なお訂正は過年度に遡って適用されています。

今後の株価を予想

今後1カ月程度は株価は下落方向に動くと予想。訂正による純資産減少と当期純利益の下方修正がネガティブ材料となるため、4週間程度で1,280円前後まで下落する可能性が高い。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8570|イオンフィナンシャルサービス
日時
2025年07月31日 15時35分
表題
過年度の有価証券報告書の訂正報告書の提出及び過年度の決算短信の訂正に関するお知らせ
資料
過年度の有価証券報告書の訂正報告書の提出及び過年度の決算短信の訂正に関するお知らせ.pdf

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イオンフィナンシャルサービス、内部統制不備の訂正と再発防止策を公表【8570】

イオンフィナンシャルサービス、内部統制不備の訂正と再発防止策を公表【8570】
この記事を書いた人

佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


イオンフィナンシャルサービス、内部統制不備の訂正を公表

2025年7月31日、イオンフィナンシャルサービス株式会社(コード8570)は、公表済みの決算情報について訂正報告書の提出および決算短信の訂正を行うとともに、財務報告に係る内部統制報告書の訂正報告書を関東財務局長へ提出したと発表しました。これにより、過年度の財務報告に重要な不備があると認定され、内部統制は当事業年度末時点で有効でないと判断されました。訂正の背景には、Southeast Asia Commercial Joint Stock Bank(SeABank)との持分取得後のPost Merger Integration(PMI)を巡る会計処理の不適切さがあり、のれんを含む連結財務諸表の遡及訂正が必要となりました。

背景と訂正の要点として、同社は公表済みの内部統制の評価結果を訂正し、海外新規企業買収におけるリスク認識の不足、企業結合時の決算・財務報告プロセスの整備不足、情報収集・分析手続きの不備を指摘しています。これらの不備は「重要な不備」に該当すると判断され、決算短信の訂正と有価証券報告書の訂正報告書の提出を行うこととなりました。今回の訂正は、2024年3月期からの過年度にさかのぼって適用され、財務報告プロセスの抜本的な見直しが求められています。

影響と今後の対応として、同社は再発防止策を以下の3点に整理しています。1点目は海外新規企業取得時のリスク評価体制の見直しによる内部統制の強化、2点目は新規企業買収時の決算・財務報告プロセスの整備・運用の改善、3点目は上記プロセスの検証・レビューによる牽制機能の強化です。これにより、将来的な財務報告の信頼性向上を図るとともに、PMIの適切な進行を促す方針です。

なお、当局への報告および訂正作業は、本日付で実施され、株主・投資家の皆様に対してお詫びを表明しています。今後、再発防止策の実効性が確認されるまで、財務情報の開示には慎重な姿勢が続く見通しです。

直近の財務指標と株価動向の要点として、2025年2月期の決算データを基にした比較では、営業利益が614.85億円、EPSは72.47円、ROEは3.39%、総資産は7兆7564億円、自己資本比率は5.9%となっています。一方、直近の株価は7月31日の終値1360円で、5日移動平均は1350.9円、25日移動平均は1326.14円、出来高は90万株台と推移しています。これらの数値は、訂正発表を受けた市場の反応を示唆する要因として見られます。

直近の株価動向とリスク要因

直近の株価は7月31日終値1360円と、ここ数日間は横ばいから小幅な値動きにとどまっています。5日・25日移動平均の動きからは、当局の訂正通知を受けて投資家の警戒感が高まっているものの、長期的な影響が見極められるまで現状維持の局面が続く可能性があります。今後は、内部統制の強化や再発防止策の実行状況、そして訂正後の財務諸表の安定性が市場の注目点となるでしょう。

主要指標の比較表

able>指標2025/022024/02営業利益614.85億円500.88億円EPS72.47円96.80円ROE3.39%4.56%総資産7兆7564億円6兆9455億円自己資本比率5.9%6.6%ble>

結論と今後の展望

今回の内部統制の不備と過年度決算の訂正は、財務报告の信頼性に影響を及ぼす重大事項です。市場の不安が一時的に強まる可能性はあるものの、同社が示した再発防止策の実効性が確認されれば、長期的にはガバナンスの強化と財務体質の安定化につながると期待されます。ただし、短期的には株価の下押しリスクが残る見通しです。

今後の株価を予想

株価は今後1~3か月で下落する。内部統制の不備と過年度の訂正が投資家の信頼を揺さぶり、短期的な売り圧力が継続する可能性が高い。一方、再発防止策の実行と財務報告の修正の進展次第で、中長期的には安定化の兆しが見える。現在の所感としては、短期は下落、中長期は回復の可能性があるが不確実性は高い。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8570|イオンフィナンシャルサービス
日時
2025年07月31日 15時35分
表題
財務報告に係る内部統制の開示すべき重要な不備及び内部統制報告書の訂正報告書に関するお知らせ
資料
財務報告に係る内部統制の開示すべき重要な不備及び内部統制報告書の訂正報告書に関するお知らせ.pdf

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背景と要点

イオンフィナンシャルサービス株式会社(銘柄コード:8570)は、ベトナムの現地子会社であるPost and Telecommunication Finance Company Limited(PTF)に関する会計処理の問題を巡り、SeABank(Southeast Asia Commercial Joint Stock Bank)と協議を続けてきました。本日提出のIR資料によれば、PTFの持分譲渡に関連して不適切な会計処理が発覚したことを踏まえ、両社は今後の事業運営の正常化を目的とした協議を継続しています。その結果、PTFの事業を正常化させるための協力を進め、PTFが保有する営業債権の一部を売却する方針で合意しました。また、Ionはベトナム市場での成長機会を取り込むべく、外資100%でのファイナンスライセンスの獲得を目指すとともに、ベトナムにおける事業領域の拡大を図る方針を示しています。

なお、直近の株価情報として、2025年7月31日の終値は1360円(始値1348円、高値1370円)となっています。

合意の概要

able> 経緯 PTFの持分をSeABankから取得した後、ベトナム市場における不適切な会計処理が判明。これを受けて両社は協議を継続してきた。 今回の合意内容 PTFの事業正常化を目的とする協力を継続。PTFの営業債権の一部売却を決定。Ionは外資100%でのファイナンスライセンス獲得を目指す。 今後の方針 PTFの事業計画を再構築。ベトナム市場におけるAeonグループとのシナジーを活かした金融サービスの拡大を継続する。 リスク要因 過去の会計処理の影響の完全解消時期や、現地規制・市場環境の変動には注意が必要。 ble>

今後の事業展望

ベトナムはイオングループの海外戦略の重点国として位置づけられており、同国での金融需要への対応を強化する方針です。PTFの正常化と資産売却により財務健全性が改善される可能性が高く、Aeonグループとの協業による顧客基盤の拡大が期待されます。株価には海外展開の加速やライセンス獲得の実現可能性が織り込み要因として働くことが想定されます。

今後の株価を予想

株価は中期的に上昇傾向。3カ月以内に約+6%、6カ月以内に約+12%程度の上昇を見込む。理由はPTFの事業正常化と債権売却による財務健全性の改善、外資100%でのライセンス獲得可能性、人材・資本のベトナム市場での拡大による成長期待が株価を押し上げるため。なお、会計問題の過去影響や規制リスクは依然留意点として残る。

IR発表前後の株価の動き

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名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


はじめに

イオンフィナンシャルサービス株式会社(8570)は、本日公表された2025年2月期決算短信の一部訂正を発表しました。訂正は2025年7月31日付で行われ、過年度の有価証券報告書等の訂正報告書の提出および決算短信の訂正に関するお知らせに基づくものです。

訂正の主な理由は、当初公表した数値に訂正箇所が含まれていたことによります。訂正後の全文は添付資料として提供されており、訂正箇所には下線表示が付されると説明されています。以下に、訂正後の主要指標と関連事象の要点を整理します。

able>指標訂正後(2025年2月期)前期比備考営業収益533,262 百万円+9.8%訂正後営業利益61,485 百万円+22.8%訂正後経常利益62,554 百万円+22.2%訂正後親会社株主に帰属する当期純利益15,644 百万円△25.1%訂正後包括利益31,410 百万円-訂正後1株当たり純利益72.47 円-訂正後総資産7,756,492 百万円-訂正後自己資本比率5.9%-訂正後現金及び現金同等物795,068 百万円-訂正後年間配当金53円/株-訂正後

また、訂正には、2025年2月期の連結決算短信へ新規に連結されたPost and Telecommunication Finance Company Limited(PTF)の影響が含まれていること、並びにイオン Allianz Life保険の譲渡(Meiji Yasuda Lifeへ譲渡)を含む企業ポートフォリオの見直しが反映されています。PTFの連結化は、国内外の決済・金融事業の拡大を狙う同社の戦略に沿ったものであり、今後の業績構造に影響を与える要因として投資家の注目点となっています。

併せて、決算短信の補足説明資料では、国内の決済・コード決済の統合推進やデジタル決済の普及を背景に、WAONとAEON Payの融合を含む決済網の拡充が強調されています。国際部門ではデジタル金融の包摂を推進し、マレーシアのデジタルバンク運営(AEON BANK(M) BERHAD)を含む新興市場での顧客基盤拡大を図る方針が示されています。

なお、本文では、2026年2月期の連結業績見通しとして、売上高570,000 百万円、営業利益57,000 百万円、経常利益57,000 百万円、親会社株主に帰属する当期純利益21,000 百万円を想定しています。さらに、2026年2月期にはイオン・アリアンツ生命保険株式の譲渡に伴い、同社の連結範囲からの除外が予定されており、これが今後の業績見通しに影響を及ぼす可能性があります。

訂正後の主要業績と財政状態の要点

以下は訂正後の主要指標と財政状態の要点です。総資産は7,756,492百万円、純資産は585,766百万円、自己資本比率は5.9%、現金及び現金同等物は795,068百万円となっています。営業収益533,262百万円、営業利益61,485百万円、経常利益62,554百万円、親会社株主に帰属する当期純利益は15,644百万円、包括利益は31,410百万円です。1株当たり純利益は72.47円となっています。

財務キャッシュフローの状況としては、営業活動によるキャッシュ・フローが347,337百万円、投資活動によるキャッシュ・フローは−158,479百万円、財務活動によるキャッシュ・フローは−19,919百万円、現金及び現金同等物の期末残高は795,068百万円となっています。

決算短信には、2025年2月期の配当金計画として年間53円を示しており、今後の配当方針を踏まえた資本効率の向上にも取り組んでいます。加えて、2026年2月期の予想にはROEの改善を目指す方針が盛り込まれており、中長期の成長戦略と財務健全性の両立を図る方針です。

今後の株価を予想

結論: 株価は下落方向で推移する可能性が高い。理由として、訂正後の連結業績は親会社株主に帰属する当期純利益が前期比で大幅に減少し、自己資本比率が低下している点が挙げられる。また、生命保険事業の譲渡と連結範囲の変更により、今後の財務構造と業績見通しに不確実性が生じる。短期的には現在値付近の1270円前後へ下落するリスクがあると考える。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8570|イオンフィナンシャルサービス
日時
2025年07月31日 15時35分
表題
(訂正・数値データ訂正) 2025 年2月期 決算短信〔日本基準〕(連結)の一部訂正について
資料
(訂正・数値データ訂正) 2025 年2月期 決算短信〔日本基準〕(連結)の一部訂正について.pdf

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SBIホールディングス、公的資金約2300億円を完済【8473】

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この記事を書いた人

佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


SBIホールディングス、公的資金約2300億円の完済を公表

SBIホールディングス株式会社(証券コード: 8473)は、本日、連結子会社のSBI新生銀行が保有する公的資金の返済手続きを完了したと公表しました。預金保険機構および整理回収機構が保有するSBI新生銀行の優先株式をSBIホールディングスが取得し、公的資金約2300億円を完済しました。これにより、財務上の負担となっていた公的資金の処理が完結しました。

本件の影響は、2026年3月期の連結業績に与える影響は軽微と見込まれており、直近の財務体質改善にも寄与します。具体的には、保有資本の安定性が高まり、規制要件の適合性の向上が期待されます。

直近の株価は2025年7月31日の終値5662円で、始値は5613円、高値は5800円、安値は5510円となっています。短期的には公的資金完済の公表が材料視される可能性があり、株価にはプラスの反応が見込まれます。

IR要点と財務状況の概要

able>事象内容公的資金の完済預金保険機構および整理回収機構が保有するSBI新生銀行の優先株式を取得し、公的資金約2300億円を完済影響2026年3月期の連結業績への影響は軽微。財務体質の改善と資本安定性の向上。株価への影響公表を受け短期的に買い材料となる可能性。市場の反応次第で上昇圧力が働く見込み。主要指標の参考ROEは2025/03時点で12.85%、総資産は32兆1134億円、EPSは536.09円(2025/03)、一株配当は170円(2025/03)など。ble>

今後も財務の健全性と資本効率の改善状況に注目が集まる見込みです。

今後の株価を予想

公的資金完済の発表を受け、短期的には株価は上昇方向に動くと予想します。次の1〜3週間で現在の終値5662円から約6200円前後まで上昇する可能性が高いと見ています。改善された資本安定性と財務健全性への期待が買い材料になる見込みです。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8473|SBI HD
日時
2025年07月31日 11時30分
表題
(開示事項の経過)株式会社SBI新生銀行の公的資金完済のお知らせ
資料
(開示事項の経過)株式会社SBI新生銀行の公的資金完済のお知らせ.pdf

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佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


SBIホールディングス、SBI証券のフィッシング補償を発表

SBIホールディングスは連結子会社のSBI証券が公表したフィッシング詐欺等による不正アクセスに起因する顧客口座の損失補償方針を公表しました。補償の割合は被害額の50%で、補償総額は約80億円を見込んでいます。連結業績への影響は軽微とされており、補償は財務健全性を維持しつつ顧客保護を強化するものです。

補償の要点

able> 項目 内容 補償割合 50% 補償対象 フィッシング等による顧客口座の損失 補償総額 約80億円 発表日 2025年7月29日 連結影響 軽微 ble>

財務状況との関係

今回の補償は短期的な費用計上となるが、SBIホールディングスの財務基盤は堅固であり、2025年3月期の総資産は32兆1134億円、営業利益は7214億6900万円、1株配当は170円です。補償の相対規模は全体の利益水準と比べて限定的で、長期の企業価値には大きな影響を及ぼさないと見られます。

市場への影響と見通し

投資家にとっては、顧客保護の強化とブランド信頼の維持を重視する材料ですが、補償額が80億円と小幅であることから、直後の株価反応は小幅な反落にとどまると予想されます。中期的には財務健全性を背景に横ばい〜緩やかな回復が見込まれます。

今後の株価を予想

短期的には小幅下落で推移するが、3〜5営業日程度で回復に転じ、中期的には横ばい〜緩やかな回復基調を想定する。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8473|SBI HD
日時
2025年07月29日 12時22分
表題
SBI証券におけるフィッシング詐欺等による不正取引の補償に係る損失の見込みについて
資料
SBI証券におけるフィッシング詐欺等による不正取引の補償に係る損失の見込みについて.pdf

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SBIホールディングス(8473)2026年3月期 第1四半期決算の概要と投資判断

SBIホールディングスは、2025年4月1日〜2025年6月30日を対象とした2026年3月期第1四半期決算短信を公表しました。連結ベースの収益は4,431.89億円(前年同期比+34.1%)、税引前利益は903.52億円(同+74.6%)、親会社の所有者に帰属する四半期利益は846.05億円(同+295.9%)と、主要指標で大幅な増益を示しました。1四半期の基本的な1株当たり利益は279.20円、希薄化後は260.96円となっています。これらの結果は、金融サービスを柱とする安定的な成長と、PE投資事業を中心とする投資関連部門の恩恵によるものです。

able> 項目 金額(百万円) 前年同期比 収益(連結) 443,189 +34.1% 税引前利益 90,352 +74.6% 親会社の所有者に帰属する四半期利益 84,605 +295.9% 基本的1株当たり四半期利益 279.20円 - 希薄化後1株当たり四半期利益 260.96円 - ble>

なお、セグメント別の状況を見ると、金融サービス事業の収益は382,105百万円、税引前利益は70,019百万円となり、資産運用事業は収益8,578百万円、税引前利益1,345百万円、PE投資事業は収益44,839百万円、税引前利益30,730百万円、暗号資産事業は収益11,060百万円、税引前利益は-531百万円、次世代事業は収益6,645百万円、税引前利益996百万円と分野別に好調・不調が混在しています。従来の「投資事業」セグメントは「PE投資事業」に名称変更されています。

セグメント別の動向と要因分析

第一四半期の総収益は金融サービス事業が大半を占める構造を維持しつつ、PE投資事業の拡大寄与が大きく上振れしています。暗号資産事業は前四半期比で利益が悪化する一方、次世代事業は収益・利益ともに前期水準を維持しました。全体としては、金融サービスの安定性とPE投資を中心とする成長戦略が組み合わさり、四半期ベースでの業績拡大を実現しています。

セグメント 収益(百万円) 税引前利益(百万円)
金融サービス事業 382,105 70,019
資産運用事業 8,578 1,345
PE投資事業 44,839 30,730
暗号資産事業 11,060 -531
世代事業 6,645 996

財務的には、当第1四半期末の総資産は32,996,473百万円、資本は1,842,112百万円、現金及び現金同等物は6,318,384百万円と、現金ポジションを改善させています。営業キャッシュ・フローは1,056,521百万円の大幅プラスで、顧客預金の増加や証券関連資産の動きが主因です。一方、投資有価証券の取得支出が大きく、投資活動によるキャッシュ・フローは-159,004百万円となっています。

今後の見通しと市場の評価ポイント

決算短信には、2026年3月期の業績予想開示は行っていませんが、四半期決算の迅速な開示を継続する方針とあります。株価市場では、PE投資の寄与と金融サービスの安定性、さらに現金残高の増加が評価材料となり得ます。今後の説明会の資料公開にも注目が集まるでしょう。

補足情報と日程

本決算は2025年7月31日に提出され、機関投資家・アナリスト向けの決算説明会が予定されています。配当関連は2025年3月期に170円(年間)と公表されていますが、2026年3月期については現時点で未定とされています。

IT連携の補足

同社は複数の事業セグメントを横断する資本配分と戦略的投資を継続しており、デジタル化・医療・Web3領域などの「次世代事業」も成長領域として位置づけています。財務の健全性とともに、多角的な収益源の拡大が長期的な企業価値の押上げにつながると見込まれます。

今後の株価を予想

株価は上昇へ転じると予想します。理由は、四半期決算の収益・利益が前年同期比で顕著に拡大し、現金残高の増加とキャッシュ・フローの改善が確認されたこと、EPSが高水準で推移していることから市場の評価が上向く可能性が高いためです。今後1~3カ月で6000円台を再度試す動きが想定されます。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8473|SBI HD
日時
2025年07月31日 10時15分
表題
2026年3月期 第1四半期決算短信〔IFRS〕(連結)
資料
2026年3月期 第1四半期決算短信〔IFRS〕(連結).pdf

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山口FG 第1四半期の有価証券含み損164.43億円を公表、業績予想への影響はなし【8418】

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この記事を書いた人

佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


山口FGの第1四半期における有価証券含み損の公表とその影響

山口フィナンシャルグループ(本社:山口県)は、2026年3月期第1四半期末時点で保有有価証券の含み損を16443百万円と公表しました。これは、対象有価証券の帳簿価額が157,157百万円、時価が140,714百万円であることを前提とした評価差額です。含み損の総額と割合は、2025年3月期の連結経常利益52,436百万円および親会社株主に帰属する当期純利益35,345百万円と対比して、含み損が31.3%、差引含み益が46.5%となる計算です。

IR資料では、対象となる有価証券は満期保有目的の債券および関連会社株式であり、国内市場の評価額を前提としています。なお本件は評価差額であり、現金の動きには直結せず、2026年3月期の業績予想および配当予想への影響はないと明記されています。言い換えれば、今期の実質的なキャッシュフローや日常の業績指標には直接の影響を及ぼさないものの、資産評価の観点からは一定規模の含み損が発生している状況です。

公表された内容の要点は以下のとおりです(表は数値の見える化を目的としています)。

able> 帳簿価額157,157 百万円 時価140,714 百万円 有価証券含み損の総額16,443 百万円 2025年3月期の連結経常利益52,436 百万円 2025年3月期の親会社株主に帰属する当期純利益35,345 百万円 含み損の割合(A/B)31.3% 含み損率(A/C)46.5% ble>

この公表を受けた投資判断としては、含み損が存在する一方で現金を伴わない評価損である点と、2026年3月期の業績予想・配当予想への影響はないとの公式見解を踏まえると、短期的には株価に対してネガティブな材料として過度には作用しにくいと考えられます。ただし、含み損の規模が大きいことは資産組成のリスク要因として認識されるべきであり、今後の市場環境次第では評価換えを伴う局面が生じる可能性は否定できません。

本文末の現状株価に関する情報として、直近の株価は2025年7月31日に終値1719円を付けています。今後の動向は、国内外の金融市場動向、金利動向、景気指標の推移、銀行セクター全体の資本効率改善の動きなどに左右される見込みです。

今後の株価を予想

今後1か月で株価は約3〜5%上昇し、1800円前後を目安に推移すると予想します。含み損の公表はネガティブ材料として捉えられつつも、現金影響がない点と業績予想への影響なしという点が下支え材料となり、短期的には小幅な回復基調を想定します。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8418|山口 FG
日時
2025年07月31日 15時30分
表題
2026年3月期第1四半期末の有価証券含み損に関するお知らせ
資料
2026年3月期第1四半期末の有価証券含み損に関するお知らせ.pdf

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みずほFG自己株式買戻しの状況と今後の見通し【8411】

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この記事を書いた人

佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


背景と要点

みずほFGは、会社法第459条に基づく自己株式取得を公表しました。今回は2025年7月1日から7月31日までの取得分が報告されており、取得株式は普通株式です。

able>取得株式の種類普通株式取得総数7,560,800株取得価額総額31,391,993,300円取得期間2025年7月1日〜2025年7月31日取得方法信託方式による市場買付けble>

累計では、7月31日時点で自己株式の累計取得数が18,014,500株、累計取得価額が72,349,068,400円となっています。これは、上場投資家の資本配分戦略の一環として開示されたもので、将来の財務環境に影響を与える可能性があります。

投資家への影響と市場見通し

自己株式取得は市場に対して株主価値の改善を示すシグナルとなります。EPSの希薄化を抑制し、株価の下支え要因となる可能性が高く、配当性向の安定・向上とも相乗効果を生み得ます。直近の株価は4,452円(2025-08-01終値)で推移しており、買戻しの継続が短期的な需給を支持する見込みです。

直近の株価動向と今後の展望

2025-08-01の終値は4,452円で、7月の平均的なレンジ内に位置しています。買戻しが継続される場合、短期的には株価にプラスの影響が出やすいと考えられます。ただし、金利・為替・市場全体の動向次第で変動するため、流動性と相場環境を踏まえた注視が必要です。

要点のまとめとして、みずほFGは自己株式買戻しを通じて株主還元とEPS改善を目指しており、今後も買戻しの進捗と財務・業績の安定が注目されます。

今後の株価を予想

今後1~2週間で株価は約3%程度上昇する見込み。自己株式買戻しの継続は株主還元とEPS改善の期待を高め、需給を引き締める要因になるためです。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8411|みずほ FG
日時
2025年08月01日 16時00分
表題
自己株式の取得状況に関するお知らせ
資料
自己株式の取得状況に関するお知らせ.pdf

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みずほフィナンシャルグループ 第1四半期決算の概要

みずほFGは2026年3月期第1四半期の決算を公表しました。累計の経常収益は2,130,048百万円(約2.13兆円)、経常利益は368,583百万円(約3,686億円)、四半期純利益は290,521百万円(約2,905億円)となり、前年同四半期と比較して経常収益は減少したものの、経常利益は微増、四半期純利益は横ばい水準となりました。

財務ハイライト(第1四期累計)

able> 指標 第1四半期累計(百万円) 前年同期比 経常収益 2,130,048 △10.5% 経常利益 368,583 +4.0% 四半期純利益 290,521 +0.4% 1株当たり四半期純利益 115.90円 ble>

財政状態と株主還元の見通し

指標 2026年3月期第1四半期(百万円) 2025年3月期第1四半期(百万円)
総資産 278,650,460 283,320,404
純資産 10,619,730 10,523,753
自己資本比率 3.7% 3.6%

配当と将来の見通し

年間配当金の実績は2025年3月期が140円、2026年3月期の予想は145円となっています。直近の決算短信では通期の利益見通しを引き上げ、当期純利益は1,020,000百万円(EPS約407.81円)とする見通しを公表しました。これに伴い、株主還元の安定性と成長性への期待が高まるとみられます。

セグメント情報の概況

セグメント別の業務純益等の内訳は決算短信に詳述されていますが、ここでは主要な総括として、銀行・信託・証券を統合した総合金融グループとしての収益構造と資本効率を示しています。今回の決算短信では、資本の健全性を示す自己資本比率は3.7%と低位ながら、通期の上方修正と配当拡充の方針が示され、投資家にとっての魅力は向上していると評価されそうです。

要点まとめ

・第1四半期累計の経常収益は約2.13兆円、経常利益は約3,686億円、四半期純利益は約2,905億円と堅調。
・通期予想は1兆20,000百万円へ上方修正、EPSは407.81円、年間配当予想は145円へ上昇。
・総資産は約278.65兆円、自己資本比率は3.7%と資本効率課題はあるものの、配当と収益の改善が期待材料。
・今後の業績動向は、国内外の市場動向と金利環境に左右される点に留意。

今後の株価を予想

株価は上昇方向に動くと予想。理由は通期予想の上方修正と安定配当の継続期待、EPSの改善見通しが投資家心理を押し上げるため。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8411|みずほ FG
日時
2025年07月31日 15時30分
表題
2026年3月期 第1四半期決算短信〔日本基準〕(連結)
資料
2026年3月期 第1四半期決算短信〔日本基準〕(連結).pdf

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