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オリックス、2026年3月期第1四半期決算発表:売上768,641百万円、営業利益129,750百万円、当期純利益107,288百万円、通期予想380,000百万円・配当120.01円【8591】

オリックス、2026年3月期第1四半期決算発表:売上768,641百万円、営業利益129,750百万円、当期純利益107,288百万円、通期予想380,000百万円・配当120.01円【8591】
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佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


オリックス(8591) 2026年3月期 第1四半期決算

本日、オリックス株式会社は2025年4月1日〜2025年6月30日を対象とする第1四半期決算短信を公表しました。提出日は2025年8月7日15:30で、IR資料には連結決算の概要とセグメント別動向が整理されています。

全社ベースの営業収益は768,641百万円、前年同期比で8.5%増加しました。営業利益は129,750百万円となり、50.4%の大幅な増益を達成。税引前四半期純利益は155,480百万円、当社株主に帰属する四半期純利益は107,288百万円と、それぞれ前年同期比で29.4%・24%の改善となりました。ROEは10.4%、総資産は17,000,280百万円、株主資本4,145,509百万円、株主資本比率は24.4%と安定的な財務基盤を維持しています。

通期見通しと配当の方針

2026年3月期の連結業績予想は、当期純利益が380,000百万円(対前年8.1%増)と見込まれています。年間配当は120.01円を想定しており、配当性向は約39%とされています。

セグメント別の動向

セグメント別の合計利益は164,867百万円と前年同期比で約20%の増加を示しました。法人営業・メンテナンスリースは23,568百万円、不動産は35,866百万円、事業投資・コンセッションは24,004百万円となり、環境エネルギーは17,944百万円、保険は24,063百万円、銀行・クレジットは9,939百万円、輸送機器は9,882百万円、ORIX USAは648百万円、ORIX Europeは9,946百万円、アジア・豪州は9,007百万円でした。なお、ORIX USAは前年同期の大幅な利益から大きく減少しています。

able>指標第1四半期累計(2025/4/1–2025/6/30)前年同期比補足営業収益768,641百万円+60,502百万円 (+8.5%)前年同期比で増収営業利益129,750百万円+43,484百万円 (+50.4%)大幅増益税引前四半期純利益155,480百万円+35,311百万円 (+29.4%)前年同期比増当社株主に帰属する四半期純利益107,288百万円+20,553百万円 (+24%)EPS 94.63円ROE10.4%+1.7pp前年同期8.7%総資産17,000,280百万円+134,029百万円 (+1%)前期末比株主資本4,145,509百万円+55,727百万円 (+1%)前期末比1株当たり株主資本3,672.65円+73.41円期末ベースble>

注記として、決算短信には今後の公表資料に基づく修正があり得ます。今回の決算は米国会計基準(IFRS)ベースの開示であり、監査・レビュー状況は資料に記載されています。

今後の株価を予想

株価は今後1〜3カ月で上昇傾向。目標株価は3700円程度(現在は約3534円付近から +5%前後の上昇見込み)。通期予想の380,000百万円と配当120.01円が買い材料となり、米国事業の一部リスクを見込みつつも全体として成長が続く見込みから、上方方向に動く可能性が高い。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8591|オリックス
日時
2025年08月07日 15時30分
表題
2026年3月期 第1四半期決算短信〔米国基準〕(連結)
資料
2026年3月期 第1四半期決算短信〔米国基準〕(連結).pdf

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佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


提携の概要と背景

SBIホールディングス株式会社は本日、株式会社東北銀行との間で「戦略的資本業務提携に関する合意書」を締結しました。提携は地域金融機関と連携して地方創生を推進し、地元のお客さまの資産形成を支援するとともに、地域企業の生産性向上やDX推進を加速させることを目的としています。

提携の目的と狙い

当社グループは地域社会の活性化を社会的使命の一つとして掲げ、東北銀行と連携して地域における資産形成支援や企業のデジタル変革を促進します。具体的にはSBI証券による金融商品仲介、SBIマネープラザとの共同店舗運営、運用資産の一部委託といった金融サービスの拡充、地元企業のDX支援を通じた成長機会の拡大を目指します。

提携の内容(要点)

複数の領域で協力を進める予定であり、金融商品仲介や共同店舗運営を通じた東北銀行のお客さまへのサービス提供、資産運用の多様化・高度化、DX推進、スマホアプリ化、資本性資金・ローンなどを活用した地元企業支援、共同ファンドの設立などが想定されています。これにより、地域市場の金融サービスの質と競争力を高めることを目指します。

able> 提携の主体と株式関係SBI地銀ホールディングスが東北銀行の発行済普通株式の上限2.95%を取得 相手先株式会社東北銀行 相互の資本の動き東北銀行はSBIグループの発行済普通株式を上限100百万円分取得予定 対象事業領域金融商品仲介、共同店舗運営、資産運用の多様化・高度化、DX推進、スマホアプリ化、共同ファンド設立など 連携の目的地域金融機関との共創による地方創生と資産形成支援 業績影響本件による連結業績への影響は軽微と見込まれる ble>

今後のスケジュールと留意点

日程は「合意書締結日:2025年8月21日」とされ、今後の具体的な取得時期・方法は未定です。第三者割当増資等による新株発行は予定されていないと記載されています。

市場への影響と投資家への留意点

地域金融機関との連携を通じた資産形成支援とDX推進による長期的な成長機会が期待されます。一方、今回の発表は「軽微」との業績影響の見通しが示されており、短期的な株価反応は限定的である可能性が高いと見られます。長期的な視点での戦略実装と市場の反応を見守ることが重要です。

今後の株価を予想

株価は短期で緩やかに上昇すると予想。提携による長期的成長機会やDX推進の期待が材料となるが、業績影響は軽微との見立てのため、1~2週間で約3~5%の上昇、1か月程度で5~8%のレンジ到達を想定する。ただし市場環境次第で上振れ・下振れのリスクあり。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8473|SBI HD
日時
2025年08月21日 15時30分
表題
株式会社東北銀行との戦略的資本業務提携に関するお知らせ
資料
株式会社東北銀行との戦略的資本業務提携に関するお知らせ.pdf

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佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


2025年6月末時点の自己資本比率公表を解説

三井住友トラストグループは、2025年6月末時点の自己資本比率に関するIR資料を公開しました。連結・国際基準では普通株式等Tier1比率が12.07%、Tier1比率が13.77%、総自己資本比率が15.17%となり、いずれも前期末比で改善しています。特に総自己資本比率は前期末比0.83ポイント上昇し、所要水準の14.34%を上回る形です。対照的に単体・国際基準では普通株式等Tier1比率が10.02%から11.78%へ上昇した一方、Tier1比率は11.78%となり、所要水準は10.79%です。総自己資本比率は13.22%で、所要水準12.21%を上回っていますが、個別の指標に差異が生じており、今後の対応が注目されます。

連結・国際基準の要点

able> 指標 2025年6月末 対前期比 所要水準 普通株式等Tier1比率 12.07% +0.55% 11.52% Tier1比率 13.77% +0.81% 12.96% 総自己資本比率 15.17% +0.83% 14.34% ble>

この3指標は、リスク資産の増減などを背景に変動しますが、いずれも所要水準を上回っており、財務健全性の維持・改善が伺えます。

単体・国際基準の要点

指標 2025年6月末 対前期比 所要水準
普通株式等Tier1比率 10.02% +0.71% 9.31%
Tier1比率 11.78% +0.99% 10.79%
自己資本比率 13.22% +1.01% 12.21%

単体ベースではTier1比率が所要水準を上回る局面と、若干の下振れが生じる局面が混在します。総自己資本比率は13.22%と高水準を維持しており、財務の安定性は高い水準にあります。

直近の株価は2025年8月13日の終値が4,152円で、直近の動きを踏まえると、資本健全性の改善が株価の支援材料となる可能性があります。

今後の株価を予想

今後1〜2か月の株価動向は、連結ベースの資本健全性の改善を背景に上昇傾向を想定。4,200円台へ上振れする可能性が高く、年内には4,250円程度までのレンジを試す展開を予想します。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8309|三井住友トラストグループ
日時
2025年08月13日 16時00分
表題
2026年3月期第1四半期 自己資本比率について
資料
2026年3月期第1四半期 自己資本比率について.pdf

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はじめに

本日、三菱UFJフィナンシャル・グループ(銘柄コード:8306)は、2025年6月末時点の自己資本比率を含む財務指標をIR資料として公表しました。この記事では、投資家の皆さまに向けて要点を分かりやすく解説します。

自己資本比率の動向と要点

公表されたデータは、連結ベースの国際統一基準に基づく数値です。総自己資本比率は18.67%、前期末(2025年3月末)比で0.16ポイント低下しています。一方、Tier1比率は16.59%で、同様に0.05ポイントの低下。普通株式等Tier1比率は13.95%、0.23ポイントの低下となっています。これらの指標はいずれも健全性を示しており、リスク資産の動向や資本の構成比の調整を反映しています。

具体的な金額は以下のとおりです。総自己資本の額は203,018億円、Tier1資本の額は180,436億円、普通株式等Tier1資本の額は151,712億円。リスク資産の額は1,087,251億円、総所要自己資本額は86,980億円となっています。

able> 項目 2025年6月末 前期末比 総自己資本比率 18.67% △0.16pp Tier1比率 16.59% △0.05pp 普通株式等Tier1比率 13.95% △0.23pp 総自己資本の額 203,018億円 - Tier1資本の額 180,436億円 - 普通株式等Tier1資本の額 151,712億円 - リスク資産の額 1,087,251億円 - 総所要自己資本額 86,980億円 - ble>

同日公表のデータには、銀行連結・信託銀行連結などの項目別指標も併せて示されており、全体として資本の健全性を維持しつつ、資産構成の適正化が進んでいます。

また、株主還元に関する情報として一株配当は64円(2025年3月期)となり、配当性向は40%と公表。自社株買いは2025年3月期に約4,184億円を実施しています。これらは株主還元の姿勢を示す重要な要素です。

EPSは2025年3月期で160.02円、ROEは9.08%と高い収益性を維持。総資産は約413兆円規模へと拡大しており、長期的な成長基盤が維持されています。

直近の株価動向として、2025年8月14日の終値は2239.5円で取引を終えています。直近データを基にすると、株価は市場の評価と資本充実の両面から安定的な推移が続くと見られます。

総じて、自己資本比率の健全性、積極的な配当・自社株買い、安定的なROE・EPSの推移などの要因から、短期的には株価に対してポジティブな材料が揃っています。なお、実際の投資判断はご自身の投資方針に沿って行ってください。

株価動向と投資家への示唆

公表データを踏まえると、資本健全性の維持と積極的な株主還元が継続する限り、需給の改善とともに株価は緩やかな上昇局面を描く可能性が高いと考えられます。

まとめ

2025年6月末時点の自己資本比率は健全な水準を維持しており、配当と自社株買いを含む株主還元の姿勢が示されています。株価は短期的には上昇圧力が働くと想定され、投資家は中長期の視点で資本構成と株主還元を注視するとよいでしょう。

今後の株価を予想

株価は上昇方向。今後1か月で2350円程度を目指す動きが想定される。要因は自己資本比率の健全性、配当拡充、約4,184億円の自社株買い、EPS・ROEの安定成長。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8306|三菱UFJ FG
日時
2025年08月14日 16時00分
表題
2026年3月期 第1四半期 自己資本比率について
資料
2026年3月期 第1四半期 自己資本比率について.pdf

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MUFG決算の要点と投資判断【8306】

MUFG決算の要点と投資判断【8306】
この記事を書いた人

佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


決算短信を読み解く投資家向け解説

本記事は、2025年8月7日発表の三菱UFJフィナンシャル・グループ(銘柄コード:8306)の2026年3月期第1四半期決算短信(IR資料)を基に、投資判断の材料となる要点を読み解くものです。今期の連結経常収益は3,253,932百万円、経常利益は708,535百万円となり、前年同期比で経常利益が24,824百万円の減少、四半期純利益は581,420百万円(親会社株主帰属546,068百万円)となっています。これらの数値は、国内外の景気動向や市場環境の影響を受けつつも、ROEは10.78%と高い水準を維持しており、配当方針も安定しています。

able> 指標 今期第1四半期累計 前年同期第1四半期累計 経常収益 3,253,932 百万円 3,525,017 百万円 経常利益 708,535 百万円 733,359 百万円 四半期純利益(親会社株主に帰属) 546,068 百万円 555,894 百万円 ROE 10.78% 10.?% 自己資本比率 5.0% 5.0% 総資産 約401兆円 約413兆円 ble>

四半期レベルの業績は、コスト構造の変動や市場環境の影響を受けつつも、資本水準を示す自己資本比率は安定しており、ROEは二けた台の水準を維持しています。株主還元については、過去の自社株買い実績と配当実績が示す通り、配当性向は一定程度確保されており、2026年3月期の年間配当予想は70円(第2四半期末・第3四半期末・期末の合計)と見込まれています。これらの点は、長期的な収益性と資本効率の両立を図る同社の方針を示唆します。

なお、当社グループは2026年3月期の親会社株主に帰属する当期純利益を2兆円とする目標を掲げています。四半期レベルの結果は前年度と比較して堅調な基盤を維持しており、今後の進捗次第で市場の評価が変わる可能性があります。今後は、資産ポートフォリオの最適化、与信リスクの適切な管理、及びデジタル化の推進などが、収益性の維持・向上に寄与する要因として注目されます。

財務構造と配当・株主還元の状況

自己資本比率は5.0%と堅調な水準を維持しています。配当については、2025年3月期の実績で64円、2024年3月期以降段階的に増配を続け、2026年3月期の予想配当は年間70円とされています。自社株買いの履歴もあり、株主還元の方針は一貫して強化されています。

今後の読み方と投資判断のポイント

全体としては、2026年3月期の通年目標である2兆円の純利益に向けて、ROEの高水準と配当の安定性が支えとなる見込みです。一方、四半期ベースの業績は前年同期比で若干の減少を示しており、景気動向や金利・貸出環境の変化が今後の業績に影響を与えるリスクは依然として存在します。投資判断としては、長期的な収益性の改善と資本効率の向上が着実に進むかどうかを、今後の四半期決算で確認していく必要があります。なお、現時点では市場の反応は個別銘柄の評価に大きく依存するため、株価の短期変動には注意が必要です。

今後の株価を予想

株価は今後1〜2ヶ月で上昇方向へ動くと予想します。理由はROEが10.78%と高水準を維持し、2026年3月期の2兆円の純利益目標という明確な成長ロードマップを示している点です。ただし四半期ベースの利益は前年同期比で微減しており、景気・金利動向次第で変動リスクも残るため、上昇幅は緩やかになるとみています。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8306|三菱UFJ FG
日時
2025年08月07日 16時00分
表題
2026年3月期 第1四半期決算短信〔日本基準〕(連結)(公認会計士又は監査法人による期中レビューの完了)
資料
2026年3月期 第1四半期決算短信〔日本基準〕(連結)(公認会計士又は監査法人による期中レビューの完了).pdf

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佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


要旨とポイント

本日提出された決算短信によると、三菱UFJフィナンシャル・グループ(銘柄コード:8306)は、2026年3月期第1四半期(2025年4月1日~6月30日)の連結業績を公表しました。経常収益は3兆2539億円(3.254兆円)で、前年同期比は-7.7%と減少。一方、経常利益は7085.35億円、四半期純利益は5461.42億円となり、いずれも前年同期比で小幅の減少にとどまりました。ROEは10.78%、自己資本比率は5.0%と、堅実な財務基盤を維持しています。通期の業績目標は引き続き「親会社株主に帰属する当期純利益2兆円」、また配当予想は70円へ引き上げられる見込みです。決算説明資料には、景気動向や金利・為替の動向、貸出金の信用リスクなど不確実性がある点が併記されています。

主要数値の表

able> 指標単位金額前年同期比 経常収益百万円3,253,932-7.7% 経常利益百万円708,535-3.4% 四半期純利益百万円546,068-1.8% 1株当たり四半期純利益円47.45— ROE%10.78%-0.40pt 自己資本比率%5.0%— 総資産百万円401,041,048— 配当予想(年間)円70— 期末発行済株式数株12,067,710,920— 自己株式数株647,614,803— 期中平均株式数株11,484,298,385— 公表日—2025年8月4日— ble>

今後の見通しとリスク

決算短信では、通期の親会社株主に帰属する当期純利益の目標を2兆円と引き続き設定しています。配当予想の上乗せも示され、株主還元の方針は堅持される見込みです。ただし、決算短信には信用リスク、金利・為替の変動、景気動向といった外部要因による影響の可能性が明示されており、これらの不確実性は今後の業績に影響を及ぼす可能性があります。

セグメント情報の要点

リテール・デジタル、法人・ウェルス、コーポレートバンキング、グローバルコマーシャルバンキングなど複数の報告セグメントで粗利益・経費の配賦方法を見直し、セグメント別の利益算定の方法を変更しています。これにより、四半期純利益の内訳や持株利益の構成に一部影響が出ていますが、全体としては大きな方針の変更はなく、成長戦略と安定配当の両立を図る姿勢が示されています。

補足

決算短信には、四半期連結財務諸表の作成方法、会計方針の変更、信用リスク管理の見積り変更などの注記が含まれ、特に貸倒引当金の算定に関する仮定の不確実性が強調されています。これらは市場動向や経済環境の変化に応じて影響を及ぼす可能性があります。

今後の株価を予想

株価は今後1〜3ヶ月で上昇方向へ動くと予想します。理由は、通期利益目標の維持と配当予想70円への引き上げが投資家の期待感を高め、配当性向の改善が株価を押し上げる要因となるためです。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8306|三菱UFJ FG
日時
2025年08月04日 16時00分
表題
2026年3月期 第1四半期決算短信〔日本基準〕(連結)
資料
2026年3月期 第1四半期決算短信〔日本基準〕(連結).pdf

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あおぞら銀行、2026年3月期第1四半期の自己資本比率を公表

株式ニュースの観点から要点を整理します。本日提出されたIR資料によれば、連結自己資本比率(国内基準)は2025年6月末時点で10.47%、2025年3月末時点の10.72%から微小な低下となっています。コア資本に係る基礎項目の額は525,672百万円、調整項目は42,308百万円、自己資本の額は483,363百万円です。リスク・アセット等の額は4,616,435百万円で、総所要自己資本額は184,657百万円となっています。

単体の国内基準では、自己資本比率は9.93%(2025年6月末)と10.14%(2025年3月末)で推移しています。コア資本の基礎項目は478,480百万円、調整項目は28,191百万円、自己資本の額は450,289百万円、リスク・アセット等の額は4,534,536百万円、総所要自己資本額は181,381百万円です。これらは2025年6月末と3月末の比較における数値です。

なお、決算資料には決算関連の補足として CET1比率(普通株式等Tier1比率)は8.8%となったことが記されています。連結と単体の数値は国内基準で開示されており、銀行としての資本の充実状況を示す重要な指標です。

配当と株主還元に関しては、直近の一株配当が2025/03に79円、配当性向は51.2%と示されています。今後も堅調な配当方針を継続する見通しで、資本の健全性と資本効率の改善が株主還元に寄与する可能性があります。

able>項目2025年6月末2025年3月末連結自己資本比率(国内基準)10.47%10.72%自己資本の額483,363百万円488,253百万円コア資本の基礎項目の額525,672529,736コア資本の調整項目の額42,30841,483リスク・アセット等の額4,616,4354,553,814総所要自己資本額184,657182,152ble>
項目2025年6月末2025年3月末
単体自己資本比率(国内基準)9.93%10.14%
自己資本の額450,289百万円453,646百万円
コア資本の基礎項目の額478,480480,717
コア資本の調整項目の額28,19127,070
リスク・アセット等の額4,534,5364,470,802
総所要自己資本額181,381178,832

直近の株価動向としては、2025-08-19の終値は2368円。IR公表後も市場は資本健全性の維持を評価材料として捉える動きを示しており、今後の株価動向は資本指標の安定と配当の継続性に連動すると見込まれます。

今後の株価を予想

株価は上昇方向に動くと予想。2025年12月末までに終値2,520円程度まで上振れする可能性が高い。根拠は継続的な資本健全性の改善、安定的な配当方針、資本効率の改善期待が市場の評価を支えること。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8304|あおぞら銀行
日時
2025年08月19日 11時30分
表題
2026年3月期 第1四半期 自己資本比率について
資料
2026年3月期 第1四半期 自己資本比率について.pdf

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イオン、7月月次売上高が前年実績を上回る好調【8267】

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この記事を書いた人

佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


7月月次の概況とセグメント別の動向

2025年8月12日、イオンは7月度の月次売上高前期比伸びの概要を公表しました。猛暑の影響と夏イベントの活況を背景に、浴衣・水着など夏を楽しむ商材の展開を強化し、トップバリュを中心とした増量・大容量商品の品揃えを拡充しています。

イオンリテールを核とするGMSは、既存店売上高が5カ月連続で前年実績を上回る推移となり、夏のイベント需要の取り込みが継続しています。ヘルス&ウェルネス部門では日焼け止めや暑熱対策商品が好調で、調剤の寄与も安定。夏の需要を取り込みつつ、継続的な販促強化を進める方針です。

SM・DSの領域でも販促の強化が続き、まいばすけっとの都市型店舗網拡大や「おまかせくん」の拠点拡大により利便性と販売機会を高めています。ウエルシアホールディングスは調剤部門が堅調で、物販の伸びも追随しています。

財務面では総資産13.83兆円、自己資本比率7.6%と低水準ながら、営業活動によるキャッシュフロー5662億1800万円、配当13.33円/株、自社株買い1300万円と資本還元の姿勢を継続しています。これらは株主還元と財務の安定性に対する市場の評価につながる要因です。

財務指標と資本配分の要点

able>指標数値総資産13.83兆円自己資本比率7.6%営業活動によるCF5662億1800万円配当13.33円/株自社株買い1,300万円ROE2.74%配当性向119.1%ble>

今後の見通しと投資家への示唆

7月度の月次動向は、夏の販促と猛暑対策商品の拡販が寄与しており、既存店売上の継続的な成長を裏付けます。財務面は課題も残るものの、安定したキャッシュフローと配当・自社株買いの継続で資本還元が継続される見込みです。

今後の株価を予想

来週末までに株価は6,000円前後へ回復する。7月月次の前年実績超えと安定したキャッシュフロー、配当・自社株買いの継続が押し上げ要因となる。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8267|イオン
日時
2025年08月12日 15時30分
表題
イオン(株)7月度連結営業概況
資料
イオン(株)7月度連結営業概況.pdf

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佐々木  雄性

名前:佐々木 雄性(ささき ゆうせい) ニックネーム:ユウ、あるいは「マーケット侍」 年齢:31歳 性別:男性 職業:株トレーダー(専業) 居住地:東京都・港区の高層マンション 出身地:神奈川県横浜市 身長:177cm 血液型:A型 誕生日:1994年6月12日 趣味:ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋 性格:冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。 投資スタイル 短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標(移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド)を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日(平日)のタイムスケジュール 6:00 起床:海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00~8:00:経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00~11:30:東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00~13:00:ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00~15:00:後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30~17:00:トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00~19:00:ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00~21:00:夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00~23:00:欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30:入浴後、翌日の準備をして就寝。


髙島屋、7月度売上は前年同月比5.2%減少。国内百貨店の既存店は低調もEC・クロスメディアの成長と一部店舗の回復が見え始める

本日提出された髙島屋の7月度営業報告によると、売上高総計は前年同月比で△5.2%と前年実績を下回りました。国内百貨店子会社計ベースでも△5.1%の減少となり、店舗部門の厳しい状況を反映しています。特に店頭売上高は既存店ベースで△6.7%、免税売上高は△33.0%と大幅に落ち込み、免税を除く店頭売上高は△2.1%と一定のマイナスを維持しています。インバウンド需要の落ち込みが大きく影響しており、海外客の離脱が全体の売上低下を牽引しました。

一方でオンライン領域は引き続き相対的に堅調で、クロスメディア事業は前年を上回っています。8月の店頭売上高累計は前年比+1.1%とプラスを示す一方、免税売上高は前年比−17.1%、免税を除く店頭売上高は+4.2%と、免税影響の回復が全体の動向を支えています。

店舗別の状況と商品別の動向

able> 店舗売上高 YoY入店客数 YoY 大阪店-4.0%+7.2% 堺店-4.8%-2.8% 京都店-9.2%-1.4% 岡山髙島屋-5.7%+2.2% 泉北店-2.7%-2.0% 日本橋店-6.7%-2.2% 横浜店-4.0%+0.0% 新宿店-8.2%+0.0% 玉川店+4.7%+7.5% 大宮店-0.7%+1.0% 柏店-0.3%-16.0% ble>

商品別売上高の内訳

カテゴリ前年比
衣料品-0.5%
紳士服・洋品-7.5%
婦人服・洋品+1.2%
子供服・洋品+1.3%
その他衣料品-5.0%
身の回り品-17.0%
家具+2.9%
家電-14.0%
化粧品-0.5%
食料品+0.3%
生鮮食品-2.9%
その他-0.6%
サービス+16.5%
惣菜+1.4%
菓子+1.7%
合計-5.2%

なお、8月の累計店舗売上は前年度比で+1.1%と回復の兆しを見せていますが、免税関連の需要抑制が継続しており、それを除くと店頭売上は堅調さを取り戻している状況です。

決算情報としては、EPSは126.33円、ROEは8.36%、営業利益は575億円、総資産は約1兆2960億円、自己資本比率は36.5%、1株配当は2025年2月時点で24.5円とされており、配当性向は直近で安定成長の動きを示しています。

直近の株価は2025-08-15の終値が1268円で、5日移動平均は1250.4円、25日移動平均は1179.9円、出来高は約141万株でした。市場は決算の改善傾向とオンライン・クロスメディアの拡大を評価する一方、インバウンド需要の不確実性には警戒を続けています。

今後の株価を予想

来週の株価は上昇トレンドを維持し、1300円台へ上振れを試す動きが見込まれる。決算の改善とオンライン部門の寄与が買い材料となり、短期的には1260〜1310円のレンジを形成する可能性が高い。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8233|髙島屋
日時
2025年08月15日 15時30分
表題
2025年7月度 高島屋営業報告
資料
2025年7月度 高島屋営業報告.pdf

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概要と背景

サンリオは2025年8月20日、譲渡制限付株式報酬としての自己株式の処分を行うことを取締役会決議により公表しました。処分は2026年1月16日を期日とし、58,510株を1株7,746円で割り当て、総額は453,218,460円となります。対象は955名で、うち役員・従業員を含む配分は以下のとおりです。これにより、従業員のインセンティブを通じた長期的な企業価値の持続向上を図る目的と説明されています。

able> 処分期日 2026年1月16日 処分株式数 58,510株 処分価額 7,746円 総額 453,218,460円 対象従業員等 955名 分配内容 常務執行役員 7名 10,500株; 執行役員 11名 2,090株; GM(従業員) 42名 5,040株; SM(従業員) 127名 10,160株; 一般従業員 768名 30,720株 ble>

本処分は、譲渡制限付株式報酬制度の一環として実施されます。対象となる金銭報酬債権を現物出資として割当て、当社普通株式を譲渡制限付きの形で支給する方式です。割当株式の譲渡制限期間は2026年1月16日〜2029年1月15日までの3年間で、期間中は譲渡・担保設定等の処分を禁止します。譲渡制限は、対象従業員等が一定の地位を維持した場合に満了時点で解除されます。なお、組織再編時には譲渡制限の解除が特例的に認められる場合があります。

この処分の目的は、企業価値の持続的な向上と株主との価値共有の推進です。今回の処分によって、対象従業員等が新たに会社株式を持つことになりますが、譲渡制限付き株式の性質上、株式の完全な自由売却は一定期間制約されます。

市場影響と投資家への影響

今回の自己株式処分は、自己株式を現物出資として割り当てる形態であるため、通常の新株発行とは異なり、株主総数の急激な増加を招くものではありません。ただし、58,510株が市場に新たに出回ることになるため、希薄化の影響は理論上は避けられません。しかし、分母となる総株数が膨大であるケースが多いサンリオのような企業においては、影響は限定的と見込まれます。なお、処分価額は直近の終値を基準とした7,746円で設定されており、当日市場価格付近での水準となっています。長期的には従業員のモチベーション向上と企業価値の連動が期待される一方、短期的には希薄化の懸念により株価に小さな圧力がかかる可能性もあります。

直近の株価水準(2025年8月20日終値は7,631円)を踏まえると、処分価額は市場価格より多少上回る水準であり、当日の市場反応は限定的か緩やかな押し上げ方向になる可能性が高いと考えられます。市場は、長期的な企業価値向上と短期的な希薄化リスクのバランスを見極める動きをとると見られます。

まとめ

サンリオは、譲渡制限付株式報酬として自己株式を58,510株割当て、対象は955名。譲渡制限期間は2026/1/16~2029/1/15。処分価額は7,746円で総額は約4.53億円。希薄化は限定的と見込まれるが、長期的な企業価値の向上を目的とした施策であり、株主還元と人材インセンティブの両立を図る狙いが示されています。

今後の株価を予想

株価は今後1~2週間程度で小幅に上昇する見込み。処分価額は直近の終値近辺であり、長期的な企業価値向上を目指す施策として市場に好意的に受け止められる可能性が高い。一方、希薄化リスクは限定的であるものの株式総数の増加要因となる点は留意が必要。

IR発表前後の株価の動き

IR資料情報

提出
8136|サンリオ
日時
2025年08月20日 15時30分
表題
譲渡制限付株式報酬としての自己株式の処分に関するお知らせ
資料
譲渡制限付株式報酬としての自己株式の処分に関するお知らせ.pdf

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