大和証券G、流動性健全性を公表連結LCR142.9%、安定調達158.7%【8601】

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佐々木　雄性

名前：佐々木雄性（ささきゆうせい）ニックネーム：ユウ、あるいは「マーケット侍」年齢：31歳性別：男性職業：株トレーダー（専業）居住地：東京都・港区の高層マンション出身地：神奈川県横浜市身長：177cm 血液型：A型誕生日：1994年6月12日趣味：ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋性格：冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。投資スタイル短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標（移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド）を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日（平日）のタイムスケジュール 6:00 起床：海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00～8:00：経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00～11:30：東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00～13:00：ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00～15:00：後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30～17:00：トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00～19:00：ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00～21:00：夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00～23:00：欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30：入浴後、翌日の準備をして就寝。

大和証券グループ本社の2024年度第4四半期に関する流動性健全性の開示解説

大和証券グループ本社は、2024年度第4四半期における連結流動性の健全性に関する開示を公表しました。今回の資料では、流動性リスクを適切に管理するための方針と、定量・定性的な指標が整理され、資金繰りの安定性が強調されています。

第一に、定性的開示としては、流動性リスクの管理方針、流動性ストレステストの実施、早期警戒指標（EWI）の活用、コンティンジェンシー・ファンディング・プランの整備などが挙げられます。これらは、景況の急変時にも事業継続が可能となるように、資金繰りの計画と対応力を強化するための枠組みです。

次に定量的な開示として、最新の四半期時点での主要指標が公表されています。表と本文で要点を整理します。

主要指標の動向

able> 項目数値適格流動資産の合計額 2,815,464 百万円純資金流出額 1,970,118 百万円連結流動性カバレッジ比率（LCR） 142.9% 利用可能安定調達額 10,617,314 百万円所要安定調達額 6,687,791 百万円連結安定調達比率 158.7% ble>

このように、最新の開示値はLCRが142.9%、安定調達比率が158.7%と、法令の最低基準を大きく上回る水準を維持しています。適格流動資産は2,815,464百万円、純資金流出額は1,970,118百万円となっており、資金繰りの余力が確認できます。

総体的には、流動性リスク管理の方針の下で、ストレス下でも資金調達の安定性を確保するための体制が整備されている点が強調されています。これにより、事業継続性の観点からみても現状は安定性の確保が図られていると評価されます。

なお、本開示は、流動性リスク管理態勢の整備に関する定性的な説明と、定量的な数値の両方を提示することで、投資家に対して財務の健全性と資金繰りの安定性を示すことを目的としています。今後も適切な資金管理と外部環境の影響を注視していく方針が示されています。

結論と投資家への影響

今回の開示結果から、同社グループは高水準の流動性を維持しており、資金調達の安定性が強化されていることが読み取れます。市場環境の不確実性が高まる局面でも、資金繰りが安定しているとの評価が根拠となり得ます。これらの要因は、株価の底堅さを支える材料となり得る一方、業績推移や市場環境に応じた株価反応が短期的には限定的となる可能性もあります。投資家は、今後の決算動向や市場の資金動向を引き続き注視することが適切です。