イオンフィナンシャルサービス、2026年2月期第1四半期決算短信を公表営業収益136,555百万円・EPS20.19円・通期予想は一部維持【8570】

この記事を書いた人

佐々木　雄性

名前：佐々木雄性（ささきゆうせい）ニックネーム：ユウ、あるいは「マーケット侍」年齢：31歳性別：男性職業：株トレーダー（専業）居住地：東京都・港区の高層マンション出身地：神奈川県横浜市身長：177cm 血液型：A型誕生日：1994年6月12日趣味：ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋性格：冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。投資スタイル短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標（移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド）を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日（平日）のタイムスケジュール 6:00 起床：海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00～8:00：経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00～11:30：東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00～13:00：ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00～15:00：後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30～17:00：トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00～19:00：ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00～21:00：夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00～23:00：欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30：入浴後、翌日の準備をして就寝。

イオンフィナンシャルサービスの2026年2月期第1四半期決算短信の要点と事象解説

2025年7月31日、イオンフィナンシャルサービス（8570）は2026年2月期第1四半期（2025年3月1日〜5月31日）の連結決算を公表しました。連結売上高に相当する営業収益は136,555百万円となり、前年同期比で6.7%増加しました。一方、営業利益は12,998百万円と前年同期比で14.8%の減益となり、経常利益は13,853百万円、親会社株主に帰属する四半期純利益は4,357百万円と前年同期比で大幅に減少しています。これらの動向は、金利環境の変化に伴う資産の入替や費用構造の影響が影響していると説明されています。

同日公表の決算短信には、2026年2月期通期の業績予想が前回公表時から変更なく開示されています。通期の連結営業収益は570,000百万円、営業利益は57,000百万円、経常利益は57,000百万円、親会社株主に帰属する当期純利益は21,000百万円（1株当たり97.28円）と見込まれています。なお、四半期ベースではEPSが20.19円と示されており、前年同期の20.19円と並ぶ水準で推移しています。

また、2025-07-01に完了したイオンフィナンシャルサービスとAeon Allianz Life Insuranceの株式譲渡に関する重要な事象も併せて開示されています。譲渡株式数は734,413株、譲渡価額は494億円で、譲渡後の所有比率は14.90%となります。これにより連結子会社の範囲が変化する見込みで、2026年2月期の連結業績への影響は契約条件の確定や調整要因次第で未確定とされています。

財務状況とセグメントの概要

able> 項目数値連結営業収益（営業収益） 136,555百万円連結営業利益 12,998百万円連結経常利益 13,853百万円親会社株主に帰属する四半期純利益 4,357百万円 1株当たり四半期純利益 20.19円総資産 7,885,884百万円自己資本比率 5.6% 1株当たり純資産 2,063.86円 ble>

セグメント別の状況については、国内のリテール・ソリューション、国際領域（中華圏、メコン圏、マレー圏）において取り組みを継続しています。決算短信では、AEON Pay等の決済サービス拡充やWAONバリュイシュア事業の譲渡など、デジタル決済とクロスセルの強化を柱とした事業ポートフォリオの最適化を推進していることが強調されています。

なお、決算短信には、マネーロンダリング・テロ資金対策の強化に向けた全社的な体制強化の取り組みが併記されており、信頼性とセキュリティの向上を図る姿勢が示されています。

今後の展望と投資家へのポイント

企業は2026年2月期の通期予想を引き続き開示しており、収益拡大と収益性の改善を両立させる方針を示しています。通期予想は、シナジー創出とデジタル領域の強化を通じた新規顧客の獲得・既存顧客のクロスセル推進を通じて、成長の土台を強化することを狙います。一方、1四半期の実績では営業利益の前年同期比減少が見られ、短期的には金利動向や資産の組替えコストなどが影響しています。これらの点を踏まえ、長期視点では資産と債務の管理、デジタル化の進展、グループ全体の統合的効率化が株主価値に寄与する可能性が高いと考えられます。

補足情報と留意点

直近の決算にはAeon Allianz Life Insuranceの譲渡完了やデジタル決済領域の拡充など、グループ全体の資源配分の再編に関する情報が含まれています。今後の決算説明会や補足資料の開示を通じて、連結財務諸表の注記やセグメント別の動向、価格戦略の変更、AML対策の進捗状況を確認することが重要です。

今後の株価を予想

株価は上昇へ動くと予想します。理由は、通期予想を維持しつつ、2025年7月以降のアセットポートフォリオ見直しとデジタル決済の拡充が中長期的な収益力改善を見込ませる点、またAeon Allianz Lifeの譲渡完了に伴う資本効率化とリソース集中がポジティブな要因として作用する可能性が高いためです。ただし、1Qの利益面は前期比で減少しており、短期的には利益圧迫要因が残る点には注意が必要です。