イオンフィナンシャルサービス、2025年2月期決算短信の訂正を公表【8570】

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佐々木　雄性

名前：佐々木雄性（ささきゆうせい）ニックネーム：ユウ、あるいは「マーケット侍」年齢：31歳性別：男性職業：株トレーダー（専業）居住地：東京都・港区の高層マンション出身地：神奈川県横浜市身長：177cm 血液型：A型誕生日：1994年6月12日趣味：ランニング、カフェ巡り、経済書の読書、海外旅行、ジャズ鑑賞、将棋性格：冷静沈着だが好奇心旺盛。マーケットでは論理的に分析する一方、私生活では意外とユーモラスで仲間思い。リスクを取ることを恐れないが、常に計算された判断を下すタイプ。投資スタイル短期と中期をバランスよく取り入れるハイブリッド型。デイトレードでは出来高・板情報・ニュースを重視して瞬発力で勝負する一方、スイングトレードではテクニカル指標（移動平均線、MACD、ボリンジャーバンド）を組み合わせて流れに乗る戦略を得意とする。長期投資は割安成長株やテーマ株に限定し、基本は資金効率を重視した短期回転。米国市場や為替もチェックし、日本株との連動性を意識している。信条は「勝ちを積み上げるより、負けを小さく抑えること」。リスク管理と資金配分を徹底する堅実派。 1日（平日）のタイムスケジュール 6:00 起床：海外市場の動きをチェックしながら軽いストレッチ。コーヒーを飲みつつニュースを確認。 7:00～8:00：経済指標や前日の米国市場を整理、自分のトレードプランをノートにまとめる。 9:00～11:30：東京市場でのトレードに集中。板情報やニュースを睨みながら瞬時の判断を繰り返す。 12:00～13:00：ランチは外食やカフェで。ここで相場仲間や投資家友人と情報交換をすることも多い。 13:00～15:00：後場のトレード。保有銘柄の調整や新規エントリーを行う。 15:30～17:00：トレード結果の振り返り。チャート分析や売買記録を徹底的にチェック。 18:00～19:00：ジムでランニングや筋トレ。体力維持もトレーダーの仕事の一部。 20:00～21:00：夕食。外食か、自炊で簡単にパスタやサラダを作ることもある。 21:00～23:00：欧州市場を横目に勉強タイム。経済書や海外投資家のブログを読む。 23:30：入浴後、翌日の準備をして就寝。

はじめに

イオンフィナンシャルサービス株式会社（8570）は、本日公表された2025年2月期決算短信の一部訂正を発表しました。訂正は2025年7月31日付で行われ、過年度の有価証券報告書等の訂正報告書の提出および決算短信の訂正に関するお知らせに基づくものです。

訂正の主な理由は、当初公表した数値に訂正箇所が含まれていたことによります。訂正後の全文は添付資料として提供されており、訂正箇所には下線表示が付されると説明されています。以下に、訂正後の主要指標と関連事象の要点を整理します。

able>指標訂正後（2025年2月期）前期比備考営業収益533,262 百万円＋9.8%訂正後営業利益61,485 百万円＋22.8%訂正後経常利益62,554 百万円＋22.2%訂正後親会社株主に帰属する当期純利益15,644 百万円△25.1%訂正後包括利益31,410 百万円－訂正後1株当たり純利益72.47 円－訂正後総資産7,756,492 百万円－訂正後自己資本比率5.9%－訂正後現金及び現金同等物795,068 百万円－訂正後年間配当金53円/株－訂正後

また、訂正には、2025年2月期の連結決算短信へ新規に連結されたPost and Telecommunication Finance Company Limited（PTF）の影響が含まれていること、並びにイオン Allianz Life保険の譲渡（Meiji Yasuda Lifeへ譲渡）を含む企業ポートフォリオの見直しが反映されています。PTFの連結化は、国内外の決済・金融事業の拡大を狙う同社の戦略に沿ったものであり、今後の業績構造に影響を与える要因として投資家の注目点となっています。

併せて、決算短信の補足説明資料では、国内の決済・コード決済の統合推進やデジタル決済の普及を背景に、WAONとAEON Payの融合を含む決済網の拡充が強調されています。国際部門ではデジタル金融の包摂を推進し、マレーシアのデジタルバンク運営（AEON BANK(M) BERHAD）を含む新興市場での顧客基盤拡大を図る方針が示されています。

なお、本文では、2026年2月期の連結業績見通しとして、売上高570,000 百万円、営業利益57,000 百万円、経常利益57,000 百万円、親会社株主に帰属する当期純利益21,000 百万円を想定しています。さらに、2026年2月期にはイオン・アリアンツ生命保険株式の譲渡に伴い、同社の連結範囲からの除外が予定されており、これが今後の業績見通しに影響を及ぼす可能性があります。

訂正後の主要業績と財政状態の要点

以下は訂正後の主要指標と財政状態の要点です。総資産は7,756,492百万円、純資産は585,766百万円、自己資本比率は5.9%、現金及び現金同等物は795,068百万円となっています。営業収益533,262百万円、営業利益61,485百万円、経常利益62,554百万円、親会社株主に帰属する当期純利益は15,644百万円、包括利益は31,410百万円です。1株当たり純利益は72.47円となっています。

財務キャッシュフローの状況としては、営業活動によるキャッシュ・フローが347,337百万円、投資活動によるキャッシュ・フローは−158,479百万円、財務活動によるキャッシュ・フローは−19,919百万円、現金及び現金同等物の期末残高は795,068百万円となっています。

決算短信には、2025年2月期の配当金計画として年間53円を示しており、今後の配当方針を踏まえた資本効率の向上にも取り組んでいます。加えて、2026年2月期の予想にはROEの改善を目指す方針が盛り込まれており、中長期の成長戦略と財務健全性の両立を図る方針です。

今後の株価を予想

結論: 株価は下落方向で推移する可能性が高い。理由として、訂正後の連結業績は親会社株主に帰属する当期純利益が前期比で大幅に減少し、自己資本比率が低下している点が挙げられる。また、生命保険事業の譲渡と連結範囲の変更により、今後の財務構造と業績見通しに不確実性が生じる。短期的には現在値付近の1270円前後へ下落するリスクがあると考える。